理财顾问销售技巧（理财顾问销售模式）

binance资讯xiawei2023-09-08 08:30:14117

本篇文章给大家谈谈理财顾问销售技巧，以及理财顾问销售模式对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

1、银行出售保险是什么银行出售保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务的创新型保险。

2、所谓银保渠道代理销售，是指银行与保险公司签订代理协议，银行通过网点等渠道销售保险产品，保险公司根据协议向银行支付手续费。这是银行保险最早的合作模式，也是迄今为止最重要的合作模式。

3、在中国大陆，保险目前有社会保险和商业保险两种(不涉及再保险业务)。社会保险由于低水平、广覆盖的主导思想，所以目前不存在营销模式的问题，但是在推广中有半强制的现象存在。如果是体制中人士，不参与可能存在诸多不便。

4、那么，银行如何做好保险营销呢？充分发挥银行本身的巨大优势。银行本身就是保险销售最好的背书。因为人们都熟悉银行工作性质，信任度远远超过其他单位和个人。人们都习惯了和银行打交道，对银行有者根深蒂固的好感和信任。

理财顾问销售技巧（理财顾问销售模式）

1、社会上的人不同阶级有不同的圈子，要努力打入你需要的圈子。

2、熟人介绍，这个方法比较容易一些，通过亲戚朋友，拉拢一些客户，因为是熟人介绍的，所以客户还好说话写，而且也比较信赖些，就怕到时候会血本无归。

3、首先，在谈成交时，有一样东西你要深信，客户是一定会和你成交的。我们要做的就是，把成交时间提早。

4、从现实来讲，如果公司突然现金流紧张了，你能帮客户把投资拿出来吗？悬吧，所以人情再好也要有好的公司做背景！反之，如果所在的公司实力雄厚，成交就会就相对容易。

保险营销与陌生客户沟通的方法之增加谈话深度 “被他人记得”会带来“受尊重”的愉悦感，要在初次见面就记得对方，并让对方记得，唯一方法是增加互动的时间和深度。

因此，要多看书，多学习，多参加培训，多想想人生面对的风险现实，深刻领会保险的意义和功用，进而发自内心地热爱寿险营销工作，增强展业的自信心，开口的勇气自然会提高。

小礼品的包装在我们平时的展业中，为了得到客户的好感，增加营销员与客户之间的感情，尽快促成保单，经常采取的一种方法就是向客户赠送一些保险公司的礼品，如印有公司字样的雨披、雨伞、钥匙扣、计算器、领带等等。

——先提问对方已知的问题提高职业价值，再引导性提问对方未知的问题。——“事不关己高高挂起”，我们如果想做成功的营销者就要学会问客户关心的问题。

保险销售人员如何去拜访陌生客户钱几乎所有的客户都对钱感兴趣，对赚钱的方法以及省钱的方法都是无法抗拒的。比如：X经理，我是来告诉你贵公司可以节约一半电费方法的。

其次，国内的银行保险还应对不同的销售渠道进行整合、管理。4 . 制定产品策略需考虑的几个关键要素银行保险产品策略的制定除要汲取国外的成功经验以外还必须考虑一些客观的因素。

（一）作为中间人的身份出现在客户面前，不万太具攻击性：（二）毕竟在银行里面工作，知道帐户有多少金额，可以向客户在存钱的同时推荐，当然其中的专业术语一定要到位。

应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益；自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。

大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

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